後疫情時代，雙循環經濟大背景下，高(gāo)淨值人群的(de)财富規劃和(hé)資産配置策略也悄然生變。從盲目地(dì)追求收益高(gāo)、規模大，轉向關心自(zì)身的(de)真實需求，開始基于信任，尋求專業而有(yǒu)信譽的(de)委托服務，尤其對于涉及到重大風險又缺乏經驗的(de)領域，更希望得到專業人士的(de)建議和(hé)幫助。金石财策以客戶為(wèi)中心，以咨詢顧問為(wèi)導向的(de)新型财富管理(lǐ)模式，越來越得到高(gāo)淨值人群的(de)廣泛認可(kě)。

“順勢而為(wèi)，禦勢而上——金石财策2021年(nián)中資本市(shì)場機(jī)遇與策略選擇”分享會于7月21日在北(běi)京成功舉辦。金石财策首席投資官王墨石給到場高(gāo)淨值家庭帶去(qù)行(xíng)業最新動态及資本市(shì)場前沿觀點，旨在幫助高(gāo)淨值家庭在不确定中抓住結構性機(jī)會，通過科(kē)學(xué)的(de)财富規劃獲得穩健的(de)投資收益。

王墨石指出，中國(guó)私人财富管理(lǐ)市(shì)場規模達百萬億級，監管也越來越規範和(hé)智慧。國(guó)家在鼓勵“财富的(de)積累與社會發展同步、财富的(de)構成與國(guó)家發展階段相符”的(de)同時，推出多項新規引導行(xíng)業走向成熟與規範。在資産端，《資管新規》逐步規範産品端投資運作，推進标品投資與統一(yī)監管；而在資金端，買方投顧試點、公募基金代銷新規等均意在推動機(jī)構展業規範化，加強投資者保護與适當性管理(lǐ)，逐步推動行(xíng)業翻開全新篇章(zhāng)。

面對新監管環境和(hé)金融市(shì)場的(de)不确定性，高(gāo)淨值群體對于家庭财富管理(lǐ)的(de)重視(shì)程度提升到前所未有(yǒu)的(de)高(gāo)度，他們(men)希望通過科(kē)學(xué)的(de)财富管理(lǐ)和(hé)有(yǒu)效的(de)資産配置，構築财富安全邊界。同時，由于财富量級、年(nián)齡、财富來源、風險偏好、理(lǐ)财目标等不同，中國(guó)的(de)高(gāo)淨值及以上客群的(de)分化日益加劇，目前已湧現出企業家、家族客戶、富二代、專業人士等價值主張鮮明的(de)子(zǐ)客群，他們(men)在稀有(yǒu)産品、跨境投資機(jī)會、附加增值服務等方面均有(yǒu)獨特需求。

目前國(guó)內(nèi)鮮有(yǒu)機(jī)構能夠真正做(zuò)到差異化服務，一(yī)方面由于對客群的(de)細分顆粒度不夠，另一(yī)方面因為(wèi)機(jī)構針對不同客群缺乏明确價值主張及客制化産品和(hé)服務方案。面向未來，如(rú)何細分經營、重點聚焦，提供可(kě)持續的(de)個性化服務成為(wèi)财富管理(lǐ)機(jī)構錯位競争的(de)關鍵。

未來10年(nián)，财富咨詢服務的(de)本質将充分顯現，一(yī)方面從目前産品端常見的(de)封閉式平台和(hé)缺乏遴選的(de)超市(shì)型平台向以客戶為(wèi)中心引入産品的(de)全譜系産品平台轉型，另一(yī)方面業務模式将從“财富産品銷售”向“客戶需求驅動的(de)投顧模式”轉型。

金石财策創始人團隊從1996年(nián)開啓金融服務的(de)探索，于2014年(nián)正式創立金石财策，多年(nián)來深耕财富管理(lǐ)行(xíng)業，積累了深厚的(de)專業能力和(hé)大量的(de)優質資源。金石财策取得長(cháng)足發展，正是因為(wèi)抓住了行(xíng)業發展的(de)大潮，堅持以專業化和(hé)個性化為(wèi)特征，踐行(xíng)以客戶需求為(wèi)中心的(de)業務邏輯，現已逐漸發展成财富管理(lǐ)行(xíng)業創新領域的(de)中堅力量。