财富管理(lǐ)既是一(yī)門嚴謹的(de)專業科(kē)學(xué)，更是一(yī)門高(gāo)超的(de)生活藝術。理(lǐ)财顧問要為(wèi)客戶提供優質服務，專業能力是重中之重，客戶服務過程其實也是專業能力輸出的(de)過程。如(rú)何更好的(de)服務客戶、真正滿足客戶财富管理(lǐ)的(de)需求、為(wèi)客戶提供進可(kě)攻退可(kě)守的(de)财富規劃，是每一(yī)位理(lǐ)财顧問的(de)職責所在。
為(wèi)更好地(dì)将知識和(hé)專業轉化成客戶服務能力，8月，金石财策在公司範圍內(nèi)成功舉辦了「金石杯」理(lǐ)财顧問情景演練挑戰賽。此活動得到專業顧問的(de)大力支持，大家踴躍報名、積極籌備、參與其中，通過小組賽投票(piào)晉級的(de)形式，選拔決賽的(de)選手，最終評出冠亞季軍。
賽制安排兩人一(yī)組，其中一(yī)人扮演理(lǐ)财顧問，另一(yī)人扮演高(gāo)淨值客戶。比賽過程中，顧問們(men)各顯神通，通過情景設置和(hé)角色說明，把專業理(lǐ)财顧問為(wèi)客戶服務的(de)情景進行(xíng)重現，為(wèi)大家提供了生動的(de)學(xué)習案例，其中不乏表現出衆、專業度極高(gāo)的(de)小組，更是為(wèi)大家樹立了學(xué)習的(de)榜樣标杆。
理(lǐ)财顧問很多時候如(rú)同一(yī)名醫生，醫生要詳細了解病人的(de)詳細情況以後，才能做(zuò)出有(yǒu)針對性的(de)治療方案。作為(wèi)理(lǐ)财顧問，同樣要十分了解客戶的(de)财富情況和(hé)目标後，才能給出有(yǒu)針對性的(de)财富規劃方案。不過了解客戶真實财富情況并非輕而易舉，要以極大的(de)信任為(wèi)基礎，良好的(de)聲譽是理(lǐ)财顧問的(de)重要資産。
理(lǐ)财顧問在知曉客戶的(de)财富背景、财富管理(lǐ)習慣、過往投資路徑和(hé)收益等情況後，還可(kě)以進一(yī)步了解客戶對過往投資的(de)滿意度和(hé)期待提高(gāo)的(de)方面。進而幫助客戶重新檢視(shì)家庭财富狀況，如(rú)幫助客戶做(zuò)出家庭資産負債表、家庭現金流量表等，分析客戶當前資産配置現狀，挖掘客戶內(nèi)心的(de)真實需求、風險承受能力、收益預期、财富目标等，有(yǒu)針對性地(dì)提出改進策略，為(wèi)客戶量身定制财富管理(lǐ)解決方案。
當前，中國(guó)的(de)财富管理(lǐ)行(xíng)業正在經曆從産品銷售導向到咨詢服務導向的(de)轉變，理(lǐ)财顧問的(de)專業能力成為(wèi)赢得客戶的(de)核心競争力，隻有(yǒu)不斷提高(gāo)專業能力，構建系統化的(de)思考框架，能夠通過事情現象看到本質，切實為(wèi)客戶提供理(lǐ)性、有(yǒu)效、具有(yǒu)前瞻性的(de)财富管理(lǐ)建議，才能得到客戶的(de)充分認可(kě)，職業發展方可(kě)持續。
優質平台對于理(lǐ)财顧問的(de)作用更加突出，平台在幫助理(lǐ)财顧問提升專業能力的(de)同時，還能夠為(wèi)其提供優質資源、運營支持、品牌加持等。金石财策自(zì)2014年(nián)創立以來，始終以客戶需求為(wèi)中心，以咨詢顧問為(wèi)導向，堅持踐行(xíng)“賦能顧問事業，改觀财富管理(lǐ)”的(de)企業使命，為(wèi)理(lǐ)财顧問的(de)可(kě)持續發展提供平台、資源和(hé)專業技術。
此次「金石杯」理(lǐ)财顧問情景演練挑戰賽的(de)成功舉辦，為(wèi)理(lǐ)财顧問的(de)持續學(xué)習和(hé)進步提供了良好契機(jī)。決賽選手展示完畢後，金石财策CIO王墨石對選手表現做(zuò)出總結，她表示，參賽顧問的(de)類型和(hé)風格各不相同，但都能以較高(gāo)的(de)專業能力，真心誠意的(de)站在客戶視(shì)角，為(wèi)客戶提供符合其特點和(hé)需求的(de)财富規劃方案，希望選手們(men)再接再厲，持續進步。
活動最後，金石财策CEO劉幹霄對選手表現做(zuò)出精彩點評。他說到，選手表現張弛有(yǒu)度、可(kě)圈可(kě)點，展現出新時代顧問的(de)嶄新面貌，并且能夠從這些顧問身上看到他們(men)良好的(de)教育背景、專業能力和(hé)個人修養，感受到财富管理(lǐ)行(xíng)業欣欣向榮、人才輩出的(de)蓬勃景象。他強調，服務客戶過程中，财富管理(lǐ)工具的(de)應用十分重要，它可(kě)以讓客戶更清楚地(dì)看到決策作出的(de)流程和(hé)依據。
「金石杯」理(lǐ)财顧問情景演練挑戰賽已經落下帷幕，但全體金石人腳踏實地(dì)、深耕财富管理(lǐ)行(xíng)業、勵志做(zuò)新時代行(xíng)業排頭兵(bīng)的(de)追求還将繼續。