近日，華寶證券發布《中國(guó)财富管理(lǐ)如(rú)何實現向買方投顧模式的(de)轉型》的(de)研究報告，該報告結合過去(qù)二十年(nián)來中國(guó)财富管理(lǐ)行(xíng)業的(de)發展曆程，闡述了“賣方銷售”模式的(de)弊端以及“買方投顧”需要在實踐中的(de)不斷發展，并通過經典案例的(de)研究，對“财富管理(lǐ)的(de)實踐中怎樣才能做(zuò)到真正的(de)買方投顧 ”提出了具體建議。

“金石财策”作為(wèi)重點研究案例入選本次研究報告，诠釋出金石财策的(de)經營理(lǐ)念、商(shāng)業模式、發展潛力等在行(xíng)業中具有(yǒu)明顯的(de)代表性與先進性。

該研究報告顯示，金石财策是一(yī)家包含“買方投顧”業務特征的(de)綜合财富管理(lǐ)機(jī)構。區别于傳統強調量化指标的(de)投資管理(lǐ)與資産配置服務，金石财策的(de)私人财富管理(lǐ)服務，不僅僅是基于風險收益特征的(de)評價，而是強調财富目标導向，蘊含着更為(wèi)廣泛的(de)全生命周期财富管理(lǐ)內(nèi)容，包括财富保護、資産隔離(lí)、家族傳承、甚至二代教育等，這些都難以通過簡單的(de)數據來量化。

而對于“買方投顧”這一(yī)概念，金石财策認為(wèi)這不是停留在自(zì)诩或監管定義層面上，而是公司從創業以來即存在的(de)“以客戶需求為(wèi)中心，滿足客戶想要和(hé)需要”的(de)天然特質。不同于早期以産品銷售為(wèi)核心的(de)理(lǐ)财形式，随着市(shì)場業态的(de)逐漸豐富、客戶需求的(de)持續變化，以及以“資管新規”和(hé)“信托三分類”等監管政策的(de)不斷引導，以信任、專業能力、資源優勢、以及機(jī)構穩定性等多重要素驅動的(de)大财富管理(lǐ)模式應運而生。

為(wèi)真正實現客戶的(de)财富管理(lǐ)目标，更好地(dì)站在買方立場服務客戶，金石财策在實踐中十分重視(shì)理(lǐ)财顧問的(de)培養與管理(lǐ)，從去(qù)年(nián)年(nián)初開始推出“虎贲人才發展計劃”，面向全社會招募和(hé)培養綜合财富管理(lǐ)的(de)專業人才。“以顧問為(wèi)本”是金石财策的(de)經營哲學(xué)之一(yī)，公司根據财富管理(lǐ)人才型組織的(de)特征，在顧問招募體系、教育訓練、1+N 專家支持流程、合夥人制度、以及專業組織文化方面做(zuò)出持續而深入的(de)建設。

金石财策成立于 2014 年(nián)，是一(yī)家面向高(gāo)淨值客戶、專業咨詢驅動的(de)财富與投資管理(lǐ)顧問機(jī)構。公司已完成美國(guó)金融科(kē)技上市(shì)公司 PINTEC 品钛A輪、國(guó)投泰康信托B輪融資，具備中國(guó)證券投資基金協會頒發的(de)私募基金管理(lǐ)人牌照和(hé)美國(guó)證券交易委員會頒發的(de)RIA注冊投資顧問牌照。截至目前，公司已經在北(běi)京、上海、杭州、深圳、成都、重慶、青島、濟南等地(dì)設立财富管理(lǐ)中心，在美國(guó)設立子(zǐ)公司，在新加坡設有(yǒu)聯絡處。

金石财策始終堅持“賦能顧問事業，改觀财富管理(lǐ)”的(de)企業使命，定位于“面向高(gāo)淨值客戶，以專業咨詢驅動的(de)财富與投資管理(lǐ)顧問機(jī)構”。作為(wèi)新經濟時代高(gāo)淨值客戶财富管理(lǐ)服務中一(yī)支不可(kě)忽視(shì)的(de)重要力量，金石财策越來越受到行(xíng)業機(jī)構的(de)關注與青睐。