金融消費者權益保護教育宣傳月｜财富管理(lǐ)專家講解“如(rú)何識别投資中的(de)陷阱”
來源:
金石财策
作者:
金石财策
發布時間：
2023-10-12
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9月15日-10月15日，以“彙聚金融力量 共創美好生活”為(wèi)主題的(de)2023年(nián)“金融消費者權益保護教育宣傳月”在全國(guó)開展。本次活動由國(guó)家金融監督管理(lǐ)總局、中國(guó)人民銀行(xíng)、中國(guó)證券監督管理(lǐ)委員會、國(guó)家互聯網信息辦公室聯合推出。
金石财策積極響應，于10月11日圍繞“如(rú)何識别投資中的(de)陷阱”這一(yī)主題開展金融消費者與從業者投教活動。本次活動主講人由金石财策的(de)财富管理(lǐ)專家張曉傑擔任。張曉傑是RFP美國(guó)注冊财務策劃師、CWMA國(guó)際認證财富管理(lǐ)師及河北(běi)金融學(xué)院研究生部行(xíng)業導師，擁有(yǒu)逾二十年(nián)金融管理(lǐ)經驗，曾在交通銀行(xíng)、中信信托、知名私募股權投資公司等機(jī)構負責信貸及投資管理(lǐ)工作，具有(yǒu)豐富的(de)投資及财富管理(lǐ)實踐經驗。在金融産品“暴雷”時有(yǒu)發生的(de)市(shì)場環境中，無論是投資人本人，還是與投資人接觸較為(wèi)密切的(de)理(lǐ)财顧問，都需要對資産管理(lǐ)業務的(de)運行(xíng)邏輯具備底層認知，從而在金融投資中能夠做(zuò)到去(qù)僞存真。張曉傑對資産管理(lǐ)業務的(de)行(xíng)業格局做(zuò)出全面解析，通過對資産管理(lǐ)機(jī)構的(de)主體類型、組織架構、投資決策流程、業務投資方向等方面的(de)講解，讓與會者對資産管理(lǐ)業務的(de)參與主體與運營方式有(yǒu)了系統認知，并且對産品暴雷産生的(de)原因及傳導過程有(yǒu)了理(lǐ)智認知。市(shì)場上主流的(de)資管産品發行(xíng)主體包括銀行(xíng)理(lǐ)财子(zǐ)公司、信托公司、證券公司、公募基金、私募基金等，由于這些機(jī)構的(de)資産端投資能力與資金端客戶特點的(de)差異，導緻它們(men)投資的(de)資産類型、投資策略、産品特征存在很多不同之處。針對當下投資者較為(wèi)關心的(de)問題，張曉傑介紹了公募基金與私募基金的(de)主要差異。她指出，私募基金相較于公募基金而言，除了體現在投資門檻較高(gāo)外，其投資産品類型、投資策略選擇等可(kě)以更加豐富，私募基金的(de)收益分享機(jī)制對于投資人而言也更具吸引力。張曉傑特别強調，金融投資收益的(de)本質是風險溢價，想獲取高(gāo)收益必然要承擔相應的(de)風險，但是很多風險其實可(kě)以通過自(zì)身金融素養的(de)不斷提升，做(zuò)到最大程度的(de)規避。她現場展示了某金融投資産品的(de)合同文本，從發行(xíng)方、登記備案方、期限、收益、資金用途等方面，分析了該投資産品的(de)風險程度，幫助投資者與理(lǐ)财顧問盡可(kě)能識别風險。張曉傑指出，投資過程中風險雖然不可(kě)能完全避免，但是有(yǒu)風險不意味着不能投資，關鍵是要識别投資中的(de)陷阱，做(zuò)好風險的(de)把控。張曉傑建議，投資人在投資決策時，要清楚目标金融産品的(de)類别以及其風險收益特征；同時也要關注重點合同條款，清晰産品交易結構和(hé)底層資産情況；另外謹慎選擇資産管理(lǐ)人，可(kě)以盡量避免出現違約或者不盡職等道(dào)德風險；複雜環境下，專業、靠譜的(de)财富管理(lǐ)顧問對于投資人來說意義重大，他們(men)可(kě)以幫助投資人更好地(dì)理(lǐ)清投資需求，選擇投資策略并協助做(zuò)出投資決策，從而提升投資勝率。活動最後，很多到場參會人員積極提出了他們(men)在金融投資時遇到的(de)問題和(hé)疑惑，張曉傑分别給予詳細解答。金石财策作為(wèi)一(yī)家由專家驅動的(de)專業财富與投資管理(lǐ)顧問機(jī)構，從創立伊始即本着“改觀中國(guó)财富管理(lǐ)”的(de)初心，以專業、真誠、審慎、創新為(wèi)核心價值觀，在财富管理(lǐ)事業之路穩步前行(xíng)。金石财策将良好聲譽視(shì)為(wèi)企業的(de)核心資産，将金融投教工作作為(wèi)工作開展中的(de)重中之重，引導金融投資者及從業者在市(shì)場亢奮時保持敬畏與審慎，做(zuò)好大類資産配置，不可(kě)盲目冒進；在市(shì)場悲觀時保持理(lǐ)智與常識，冷靜做(zuò)好形勢研判，把握金融周期轉換帶來的(de)投資機(jī)會。金石财策對金融消費者及從業者投教工作的(de)重視(shì)，不僅體現在線下活動方面，還通過公衆号“财策研習社”持續向公衆普及相關金融知識與先進的(de)财富管理(lǐ)理(lǐ)念，倡導以财富目标為(wèi)引導的(de)财富管理(lǐ)理(lǐ)念，踐行(xíng)價值投資與大類資産配置，幫助金融消費者提高(gāo)防範意識，幫助理(lǐ)财顧問提升職業素養。