12月18日，金石财策2019歲末尊享客戶沙龍在北(běi)京DRC外交辦公大樓三層會議廳成功舉辦。本次活動以“峰回路轉，把握先機(jī)”為(wèi)主題，旨在通過專家顧問對宏觀經濟環境的(de)分析與發展趨勢的(de)洞察，探讨當下的(de)投資機(jī)遇和(hé)策略，解鎖新時代财富管理(lǐ)之道(dào)。
逆周期中，實現穩步增長(cháng)
論壇伊始，金石财策北(běi)京财富管理(lǐ)事業部總經理(lǐ)楊元獻介紹了金石的(de)服務模式和(hé)獨特優勢。金石财策發轫于1996年(nián)，正式成立于2014年(nián)。開創了以1+N專家顧問為(wèi)核心的(de)咨詢服務模式，審時度勢引入品钛科(kē)技和(hé)國(guó)投泰康信托等戰略股東資源，通過精準的(de)行(xíng)業研究和(hé)價值分析，為(wèi)客戶提供專業的(de)财富管理(lǐ)服務。
金石财策始終以“專業、真誠、審慎、創新”為(wèi)核心價值觀，實現了逆周期的(de)穩步增長(cháng)。尤其在2019年(nián)整體經濟下行(xíng)壓力加大的(de)環境下，仍然取得了令人欣慰的(de)成績。其中包括獲得了金融機(jī)構國(guó)投泰康信托的(de)B輪投資，成立金石家族辦公室、重慶财富管理(lǐ)事業部和(hé)金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所，獲評“信用中國(guó)·财富管理(lǐ)行(xíng)業十大誠信卓越品牌”，教育子(zǐ)品牌每新教育正式注冊，五周年(nián)之際搬遷至DRC外交辦公大樓新辦公職場等。
據悉，金石财策已連續四年(nián)發布《高(gāo)淨值家庭财富管理(lǐ)策略報告》。報告主題從2016年(nián)變遷時代、2017年(nián)慧者潛鋒芒、2018年(nián)破舊(jiù)立新到2019年(nián)暗夜潛行(xíng)，整體較為(wèi)準确的(de)預測了每一(yī)年(nián)的(de)大類資産走勢，為(wèi)高(gāo)淨值家庭的(de)财富管理(lǐ)之道(dào)提供極具價值的(de)參考。
新周期開啓，洞見新趨勢
2020年(nián)是中國(guó)經濟轉型的(de)關鍵年(nián)，金石财策創始合夥人、CEO劉幹霄在此次活動中做(zuò)“峰回路轉——中國(guó)經濟研判與發展趨勢展望”主題分享。他以霍華德·馬克斯的(de)著作《周期》為(wèi)引入點，指出“經濟新周期開啓階段，往往是戰略投資布局的(de)最佳時期”。
伴随全球經濟衰退，美國(guó)重啓降息周期，超低(dī)利率時代開啓，歐洲10年(nián)期國(guó)債利率為(wèi)負的(de)國(guó)家已經有(yǒu)11個。中國(guó)近十年(nián)債務水平不斷上升，固定資産投資、社會消費品零售、進出口增速呈下行(xíng)趨勢，工業利潤增速轉負，國(guó)內(nèi)經濟增速持續下行(xíng)。
盡管如(rú)此，中國(guó)70年(nián)經濟成就舉世矚目，經濟實現飛(fēi)躍式發展。鋼鐵産能、貿易總額、基礎設施、數字經濟、新能源等很多領域已經位居世界前列，制度優勢和(hé)人才優勢已經顯現。在防風險、高(gāo)質量、綠(lǜ)色發展的(de)主線引導下，中國(guó)經濟增長(cháng)動能已經實現了從追求速度體量到追求質量、追求科(kē)技創新的(de)轉變。
劉幹霄對中國(guó)經濟發展充滿信心。在全球市(shì)場低(dī)迷、零利率、負利率的(de)時代，中國(guó)的(de)經濟增長(cháng)速度依然領先于世界主要經濟體。他指出，中國(guó)經濟未來大有(yǒu)所期。主要體現在，消費升級将替代投資成為(wèi)經濟發展的(de)基礎性力量；“智能經濟”與“智能制造”為(wèi)中國(guó)帶來全新動能；多層次資本市(shì)場建設與改革，将打開資本金融無限空間，助力科(kē)技創新領域的(de)加速發展。
财富管理(lǐ)行(xíng)業的(de)從業者和(hé)投資者，更要懂得洞見趨勢、順勢而為(wèi)。“面對新的(de)經濟周期、金融周期和(hé)産業周期，隻要能夠正視(shì)風險，那麽風險往往可(kě)以被管理(lǐ)、被控制、被經營，最怕的(de)是對風險麻木遲鈍，對機(jī)遇視(shì)而不見。”劉幹霄如(rú)是說。
抱樸謀新，把握機(jī)遇
站在紛繁複雜的(de)市(shì)場環境面前，投資者到底該何去(qù)何從？金石财策首席運營官王墨石做(zuò)“把握先機(jī)——大類資産及優質産品配置建議”主題分享。她指出，在投資環境變遷、全球迎來負利率的(de)時代，将出現短(duǎn)期高(gāo)風險、中期低(dī)回報的(de)格局；中國(guó)權益類資産迎來戰略性配置良機(jī)；二級市(shì)場的(de)投資邏輯，應從“藝術”轉向“科(kē)學(xué)”，其中量化投資存在機(jī)遇。她強調，投資者一(yī)定要根據自(zì)身真實的(de)财富管理(lǐ)訴求和(hé)風險偏好，在基礎資産、保值資産、增值資産、傳承資産等不同層次的(de)資産中，實現科(kē)學(xué)配置。
随着國(guó)內(nèi)金融去(qù)杠杆、資管新規、去(qù)剛兌等政策的(de)落實,越來越多的(de)高(gāo)淨值投資者意識到财富管理(lǐ)和(hé)資産配置的(de)重要性,投資思維也從單一(yī)投資向多層次的(de)資産配置思維轉變,也更傾向于選擇專業機(jī)構來完成财富升級。“金石财策以專業為(wèi)立足點，實施‘财富管理(lǐ)五步法’策略，開啓服務高(gāo)淨值人群的(de)新模式。”王墨石介紹到。
“宏觀是我們(men)必須接受的(de)，微觀才是我們(men)可(kě)以有(yǒu)所作為(wèi)的(de)”，這是查理(lǐ)·芒格的(de)經典語錄。當前錯綜複雜的(de)環境下，投資者更需要與專業機(jī)構一(yī)道(dào)，用眼界與智慧迎接新趨勢的(de)到來，正所謂“峰回路轉，把握先機(jī)”。