“科(kē)技所至之處，無一(yī)不是摧枯拉朽之勢。”今天，中國(guó)宏觀經濟和(hé)投資格局發生重大變遷，理(lǐ)财顧問需要洞察财富管理(lǐ)市(shì)場新趨勢，借助科(kē)技的(de)力量，在“數字化轉型”過程中邁出“正确的(de)下一(yī)步”，以應對全新的(de)職業機(jī)遇與挑戰。日前，由國(guó)際金融專業人士協會（ISOFP）财富管理(lǐ)中國(guó)分會發起的(de)“四季财富管理(lǐ)論壇·夏長(cháng)論壇”7月30日在京隆重召開，來自(zì)全國(guó)30餘家機(jī)構近二百位嘉賓參與了此次創新盛會，與會金融與科(kē)技專家對理(lǐ)财顧問的(de)數字化進程進行(xíng)了前沿探讨。

四季财富管理(lǐ)論壇·夏長(cháng)論壇現場

當前，中國(guó)處于重要的(de)經濟轉型期，明顯呈現出經濟增速放緩、投資趨勢性機(jī)會減少、“資産荒”（優質資産減少，投資回報率下降，極端風險暴露）等特征。一(yī)方面客戶投資熱情回落，另一(yī)方面資産風險不斷暴露，理(lǐ)财顧問面臨新一(yī)輪的(de)職業挑戰。

如(rú)何應對這一(yī)切？ISOFP财富管理(lǐ)中國(guó)分會秘書長(cháng)劉幹霄先生給出了這樣的(de)答案——轉型成為(wèi)專家，善用金融科(kē)技。劉幹霄先生的(de)這一(yī)觀點與席卷各行(xíng)業的(de)“知識經濟、智能時代”趨勢高(gāo)度契合。他指出，理(lǐ)财顧問如(rú)果不希望被淘汰，或淪為(wèi)基層客服人員，其自(zì)救之路是轉型成為(wèi)專家。同時，顧問一(yī)定要主動攜手智能科(kē)技，釋放商(shāng)業潛能。

對于理(lǐ)财顧問如(rú)何數字化再造，專家指出了兩個方面的(de)着力點：運用财策科(kē)技，借勢移動互聯網。

移動互聯時代帶來了數據的(de)沉澱和(hé)連接方式的(de)改變。理(lǐ)财顧問如(rú)何更好地(dì)實現金融營銷的(de)“互聯網+”呢(ne)？

金融營銷管理(lǐ)專家張民先生認為(wèi)，盡管在财富管理(lǐ)尤其是人壽保險領域，相當長(cháng)一(yī)段時間內(nèi)，金融顧問不會被科(kē)技所取代，但新一(yī)代的(de)理(lǐ)财顧問需要轉變思維模式，主動運用IT技術革新客戶互動方式，實現線上與線下的(de)精準營銷與服務。

張民先生運用實務案例現場演示了如(rú)何創建電子(zǐ)化客戶檔案，根據Web3.0的(de)特性全方位與客戶互動，打造超級IP（有(yǒu)內(nèi)容力和(hé)自(zì)流量的(de)魅力人格），并做(zuò)場景化的(de)變現。與此同時，他進一(yī)步闡釋了顧問如(rú)何通過個性化的(de)設計，充分發揮社交媒體的(de)作用來樹立個人和(hé)團隊品牌。

時代轉型期，改變思維方式，探索新興科(kē)技，既是理(lǐ)财顧問的(de)工作需要，也是理(lǐ)财機(jī)構管理(lǐ)者要不斷思考的(de)命題。

鑒于此，ISOFP财富管理(lǐ)中國(guó)分會将繼續通過“四季财富管理(lǐ)論壇”為(wèi)理(lǐ)财顧問搭建行(xíng)業公益交流平台，共同推進中國(guó)理(lǐ)财服務業的(de)現代化進程。現場嘉賓紛紛表示，本次活動為(wèi)其工作帶來了新思路，并表示将共同推動中國(guó)專業顧問時代的(de)到來。據悉，ISOFP“四季财富管理(lǐ)論壇-秋收論壇”将于10月底在京舉行(xíng)。