2019年(nián)7月27日，溫州香格裏拉大酒店瓯江廳人聲鼎沸，精英彙聚。作為(wèi)專業的(de)财富管理(lǐ)服務機(jī)構，金石财策聯合行(xíng)早金融，隆重舉辦了金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所成立發布會。事務所的(de)成立是金石财策創新财富管理(lǐ)模式在溫州以及華東市(shì)場的(de)落地(dì)，也标志着金石财策的(de)全國(guó)布局又邁進了一(yī)大步。

金石财策創始合夥人、CEO劉幹霄先生、溫商(shāng)金控董事長(cháng)奚德平先生、行(xíng)早金融CEO戴克強先生、金石财策COO王墨石女士、行(xíng)早金融創始人陳曙先生、江蘇知名企業家陳越先生、金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所産品總監周元元先生等出席發布會，并分别發表主題演講。

中國(guó)财富管理(lǐ)行(xíng)業新趨勢

當前宏觀環境錯綜複雜，國(guó)內(nèi)經濟形勢不佳，國(guó)際政策搖擺性明顯加大，金融市(shì)場風險顯著高(gāo)于以往，财富管理(lǐ)機(jī)構的(de)專業性越來越重要。中國(guó)改革開放曆經40年(nián)，家庭财富總規模已經高(gāo)居世界第二位，家庭理(lǐ)财需求日漸旺盛，财富管理(lǐ)行(xíng)業發展前景極為(wèi)廣闊，創新與創業新格局日漸形成，并快速與國(guó)際接軌。劉幹霄用三個關鍵詞來形容當前的(de)宏觀環境和(hé)财富管理(lǐ)行(xíng)業趨勢：道(dào)路崎岖、前景光明和(hé)破舊(jiù)立新。他指出：“在逆周期時，很多傳統财富管理(lǐ)機(jī)構，尤其是非持牌資産管理(lǐ)機(jī)構面臨嚴峻挑戰。在過去(qù)的(de)一(yī)兩年(nián)間，我們(men)看到很多大型資産管理(lǐ)機(jī)構曝出風險事件。但這個過程是檢驗機(jī)構專業能力、風控能力的(de)過程，同時也是讓真正的(de)财富管理(lǐ)機(jī)構鳳凰涅槃、浴火重生的(de)機(jī)遇。”

随着經濟發展和(hé)财富積累階段的(de)變化，中國(guó)高(gāo)淨值客戶結構也正在不斷發生變化，超高(gāo)淨值人群逐步崛起，富二代、專業人才等新興類别人群不斷湧現。高(gāo)淨值人士在财富管理(lǐ)目标、風險偏好、财富管理(lǐ)方式與産品服務需求等方面也産生了新變化，為(wèi)财富管理(lǐ)行(xíng)業帶來新機(jī)會、提出新要求，傳統的(de)金融服務難以滿足高(gāo)淨值人群的(de)個性化複雜需求。

開創中國(guó)财富管理(lǐ)新業态

劉幹霄認為(wèi)，過去(qù)簡單粗暴的(de)泛資産管理(lǐ)模式一(yī)定會被淘汰。在講到什麽樣的(de)财富管理(lǐ)機(jī)構能夠在未來的(de)市(shì)場競争中勝出時，他表示：堅持以客戶為(wèi)中心原則，拓展全價值鏈能力布局，創新業态合作機(jī)制的(de)機(jī)構将成就領先地(dì)位。并具體總結為(wèi)以下四點：一(yī)、理(lǐ)解财富管理(lǐ)的(de)本質是金融産品的(de)銷售平台，具備優質資産的(de)獲取能力，幫助客戶最優化資産配置；二、優質顧問是财富管理(lǐ)的(de)命脈，要像農耕時代一(yī)樣做(zuò)精細化運營，和(hé)客戶做(zuò)一(yī)輩子(zǐ)的(de)朋(péng)友；三、以客戶需求為(wèi)中心，提供專業化、差異化的(de)大類資産配置建議；四、在專項監管與分業經營的(de)前提下，具備全價值鏈整合能力将在競争中優勢凸顯。

新時期專業的(de)财富管理(lǐ)機(jī)構除堅持客戶至上和(hé)專業驅動外，還需要打造先進的(de)平台模式，需要資源、品牌和(hé)良好的(de)管理(lǐ)體系。劉幹霄通過多年(nián)來在财富管理(lǐ)領域的(de)實踐和(hé)思考，對财富管模式進行(xíng)重新解構，探索出最适合中國(guó)的(de)創新财富管理(lǐ)模式，即建立以專家團隊為(wèi)核心，以顧問咨詢為(wèi)主導的(de)财富管理(lǐ)機(jī)構，創立金石财策，開創了中國(guó)财富管理(lǐ)新業态。

今年(nián)四月份，金石财策和(hé)金融機(jī)構國(guó)投泰康信托達成合作，完成B輪融資，就是希望雙方發揮各自(zì)所長(cháng)，打造以客戶需求為(wèi)核心的(de)專業化、綜合化财富管理(lǐ)機(jī)構。今天成立的(de)金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所，将依托國(guó)際視(shì)野、優質金融資源以及行(xíng)業經驗，為(wèi)溫州以及華東區域客戶提供更好的(de)财富管理(lǐ)服務，真正實現禦勢而上，大放異彩。

金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所成立

起步于北(běi)京的(de)金石财策和(hé)發源于溫州的(de)行(xíng)早金融自(zì)誕生起是就志同道(dào)合的(de)兩家機(jī)構，基于共同的(de)發展理(lǐ)念，最終成功走到了一(yī)起。

金石财策COO王墨石介紹，金石财策發轫于1996年(nián)，正式成立于2014年(nián)。從成立伊始，金石團隊就不斷彙集行(xíng)業資源與智慧資本，探索财富管理(lǐ)創新模式。不同于市(shì)場上主流的(de)投資理(lǐ)财公司，金石财策定位為(wèi)一(yī)家顧問公司，就是希望在家事金融領域能夠發揮顧問的(de)專業知識和(hé)行(xíng)業智慧，賦能客戶财富管理(lǐ)。

“财富管理(lǐ)不僅是服務業，更是以風險管理(lǐ)、價值研判為(wèi)核心的(de)高(gāo)端金融咨詢業。”王墨石說，金石财策自(zì)成立起始終堅持以“人才”為(wèi)本，以專業“立命”，并布局“牌照”，彙集“資源”，獲得了優質資本，為(wèi)金石持續賦能，并堅持全國(guó)布局、區域深耕。未來将堅持财富管理(lǐ)與金融教育并行(xíng)，真正實現“賦能顧問事業，改觀财富管理(lǐ)”。

行(xíng)早金融起源于全國(guó)首個金融公益培訓——金融家計劃，是由溫州本土資深金融專業人士于2014年(nián)創設的(de)金融服務公司。 “行(xíng)早與金石的(de)合作，有(yǒu)利于發揮各自(zì)所長(cháng)，金石财策擁有(yǒu)專業、創新服務模式和(hé)制度優勢，行(xíng)早金融具有(yǒu)人才和(hé)地(dì)域優勢，在強大股東背景支持下，雙方一(yī)拍即合達成合作。”行(xíng)早金融CEO戴克強說。在此次發布會上，金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所産品總監周元元做(zuò) “服務矩陣計劃”的(de)戰略發布。

金石财策與行(xíng)早金融的(de)合作，開啓了财富管理(lǐ)的(de)全新模式。金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所将以先進的(de)經營理(lǐ)念，最大程度發揮資源與人才優勢，通過1+N模式，聚合領域專家為(wèi)理(lǐ)财顧問提供全方位支持，進而為(wèi)溫州乃至整個華東地(dì)區的(de)高(gāo)淨值客戶提供專業化、個性化的(de)創新财富管理(lǐ)服務。

理(lǐ)财師事務所是财富管理(lǐ)行(xíng)業的(de)全新業态，金石行(xíng)早理(lǐ)财師事務所的(de)成立，是财富管理(lǐ)行(xíng)業的(de)裏程碑事件，将助力中國(guó)财富管理(lǐ)開啓新格局，走上新高(gāo)度。